面議(經常性薪資達4萬元或以上) 新北市中和區 3年工作經驗 2天前更新
1.營運資金與信用風險管理 (Working Capital & Credit Risk)
(1)帳款品質控管: 建立並執行應收帳款(AR)帳齡分析,主動追蹤逾期款項,並與業務單位協同制定收帳策略以降低呆帳率。
(2)信用評核機制: 負責新舊客戶的信用調查與授信額度審核,定期更新風險等級,平衡業務擴張與財務安全。
(3)爭議協調處置: 針對扣款、退貨或對帳不符等異常情況,擔任財務端的溝通窗口,確保帳務處理之時效性。
2.現金流策劃與資金調度 (Liquidity & Cash Management)
(1)動態預測編製: 維護滾動式(Rolling)短期現金流量預測模型,精準監控營運活動與資本支出(CAPEX)之資金需求。
(2)差異分析與優化: 定期執行「預算 vs. 實際」變異分析(Variance Analysis),找出資金預測偏差原因,並持續優化預測邏輯。
(3)資金調度執行: 規劃集團內資金撥貸或外部銀行融資,在確保流動性充足的前提下,極大化資金使用效益(如利息收益優化)。
3.銀行關係與支付合規 (Banking & Payment Compliance)
(1)支付流程控管: 負責網銀支付、薪資發放及各類稅費之審核放行,確保每一筆支付均符合公司內控與核決權限。
(2)銀行窗口維護: 辦理各類銀行帳戶之開立、變更與註銷,維護銀行往來關係,並協助融資合約之簽署與管理。
(3)資金安全防護: 負責印鑑管理與零用金抽查,落實資金作業的職能分立(Segregation of Duties),預防內控風險。
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